Herziene KYC-instructies van de Reserve Bank of India: Wat je moet weten
De Reserve Bank of India (RBI) heeft op 12 juni 2024 herziene instructies gepubliceerd met betrekking tot het bijwerken of periodiek bijwerken van je Know Your Customer (KYC)-gegevens. Deze herziene richtlijnen, met notificatienummer RBI/2024-25/38 DOR.AML.REC.23/14.01.001/2024-25, zijn cruciaal voor alle klanten van financiële instellingen in India, inclusief banken en andere gereguleerde entiteiten.
Wat is KYC en waarom is het belangrijk?
KYC, oftewel “Ken uw klant”, is een proces dat financiële instellingen gebruiken om de identiteit van hun klanten te verifiëren. Dit is een cruciaal onderdeel van het bestrijden van witwassen van geld, terrorismefinanciering en andere financiële misdrijven. Het helpt instellingen de risico’s te beoordelen die aan hun klanten zijn verbonden en zorgt voor een veiliger en transparanter financieel systeem.
De belangrijkste wijzigingen en vereisten in de herziene instructies:
De herziene instructies van de RBI benadrukken verschillende belangrijke aspecten met betrekking tot de KYC-procedures:
-
Periodieke bijwerking van KYC: Financiële instellingen moeten periodiek de KYC-gegevens van hun klanten bijwerken. De frequentie van deze bijwerking hangt af van het risicoprofiel van de klant. Klanten met een hoger risico moeten vaker worden gecontroleerd dan klanten met een lager risico.
-
Vereenvoudiging van het proces: De RBI streeft ernaar het KYC-proces te vereenvoudigen en te digitaliseren. Dit omvat het gebruik van technologie om identiteit te verifiëren, het verminderen van de afhankelijkheid van papieren documenten en het bieden van online opties voor het bijwerken van informatie.
-
Gebruik van Aadhaar e-KYC: Het gebruik van Aadhaar e-KYC (elektronische Know Your Customer) wordt aangemoedigd, mits de klant hiervoor toestemming geeft. Aadhaar e-KYC maakt snelle en efficiënte verificatie van de identiteit van de klant mogelijk.
-
Videog gebaseerde Customer Identification Process (V-CIP): De instructies moedigen het gebruik van V-CIP aan, waarbij de klant op afstand wordt geïdentificeerd via een videoverbinding. Dit biedt gemak en flexibiliteit, vooral voor klanten die niet in staat zijn om persoonlijk een bankkantoor te bezoeken.
-
Gedifferentieerde benadering op basis van risico: Zoals eerder vermeld, past de frequentie van de KYC-bijwerking zich aan het risicoprofiel van de klant aan. Dit betekent dat klanten met een laag risico minder vaak hun KYC-gegevens hoeven bij te werken dan klanten met een hoog risico.
-
Specifieke vereisten voor bepaalde soorten klanten: De instructies bevatten specifieke vereisten voor bepaalde soorten klanten, zoals rechtspersonen (bedrijven) en buitenlandse portefeuillebeleggers (FPI’s).
-
Verantwoordelijkheid van de financiële instelling: De herziene instructies benadrukken de verantwoordelijkheid van de financiële instelling om ervoor te zorgen dat haar KYC-procedures effectief zijn en voldoen aan de geldende wet- en regelgeving.
Wat betekent dit voor jou als klant?
Deze herziene instructies kunnen de volgende gevolgen voor jou hebben:
- Je kunt worden gevraagd om je KYC-gegevens bij te werken: Je financiële instelling kan contact met je opnemen om je te vragen je KYC-gegevens bij te werken, zelfs als je dit in het verleden al hebt gedaan.
- Je zult mogelijk documenten moeten verstrekken: Je kunt worden gevraagd om identificatiedocumenten en adresbewijs te verstrekken. Deze documenten kunnen variëren afhankelijk van het risicoprofiel dat de financiële instelling aan je heeft toegewezen.
- Je kunt worden gevraagd om je inkomen aan te geven: Afhankelijk van het product en het risicoprofiel, kan men je vragen om je bron van inkomen aan te geven.
- Je kunt de mogelijkheid hebben om je KYC-gegevens online bij te werken: Veel financiële instellingen bieden nu de mogelijkheid om je KYC-gegevens online bij te werken, via hun website of mobiele app.
- Het niet bijwerken van je KYC-gegevens kan leiden tot beperkingen op je rekening: Als je je KYC-gegevens niet bijwerkt wanneer hierom wordt gevraagd, kan je rekening worden geblokkeerd of kunnen bepaalde transacties worden beperkt.
Conclusie:
De herziene KYC-instructies van de RBI zijn bedoeld om het financiële systeem veiliger en transparanter te maken. Hoewel het bijwerken van je KYC-gegevens wellicht een extra handeling lijkt, is het een cruciale stap om ervoor te zorgen dat je bankrekeningen en andere financiële diensten actief en bruikbaar blijven. Wees proactief, werk samen met je financiële instelling en zorg ervoor dat je KYC-gegevens actueel zijn. Dit helpt niet alleen bij de naleving van de wetgeving, maar beschermt ook je eigen financiële belangen.
Disclaimer: Dit artikel is gebaseerd op de informatie die beschikbaar is in de verstrekte link en dient uitsluitend ter informatie. Het is raadzaam om rechtstreeks contact op te nemen met je financiële instelling of de RBI-website te raadplegen voor de meest actuele en gedetailleerde informatie.
Updation/ Periodic Updation of KYC – Revised Instructions
De AI heeft het nieuws geleverd.
De volgende vraag werd gebruikt om het antwoord van Google Gemini te genereren:
Op 2025-06-12 13:10 is ‘Updation/ Periodic Updation of KYC – Revised Instructions’ gepubliceerd volgens Bank of India. Schrijf alstublieft een gedetailleerd artikel met relevante informatie op een begrijpelijke manier. Antwoord alstublieft in het Nederlands.
550